Kas yra Amerikos bankininkystės institutas (AIB)?

Amerikos bankininkystės instituto paaiškinimai

•••

Erikas Audras / Getty Images

TurinysIšskleistiTurinys

• Amerikos bankininkystės instituto apibrėžimas ir pavyzdžiai
• Kaip veikė Amerikos bankininkystės institutas?
• ABA mokymo tipai
• Amerikos bankininkystės instituto (AIB) alternatyvos

Veikdamas kaip Amerikos bankininkų asociacijos (ABA) narys, Amerikos bankininkystės institutas (AIB) 2014 m. rengė mokymus užimti pareigas bankininkystėje.

Nors AIB nustojo veikti kaip atskira institucija, AIB mokymo kursus vis dar galite rasti ABA svetainėje ir vietiniuose ABA skyriuose. Baigę tokius mokymus galite pasiruošti naujai karjerai arba pasistūmėti į dabartinį vaidmenį finansų įstaigoje.

Sužinokite daugiau apie AIB tikslą, įvairias galimas mokymo galimybes, priežastis, kodėl verta ieškoti šio mokymo, ir kai kurias alternatyvias bankininkystės mokymo organizacijas, kurias galite apsvarstyti.

Amerikos bankininkystės instituto apibrėžimas ir pavyzdžiai

Amerikos bankininkystės institutas (AIB) buvo Amerikos bankininkų asociacijai (ABA) priklausanti institucija, kuri teikė mokymus bankininkystės vaidmenys .

• Akronimas : GĖDA

Prieš 2014 m., kai ABA įtraukė savo mokymosi pasiūlymus, AIB siūlė didelį individualių mokymo kursų, sertifikatų programų ir diplomų programų pasirinkimą. AIB mokymai apėmė įvairias temas, tokias kaip vartotojų bankininkystė, verslo bankininkystė, filialų valdymas, finansiniai reglamentai, skolinimas, sukčiavimo prevencija, klientų aptarnavimas, smulkaus verslo bankininkystė ir vadovavimas komandai.

AIB mokymai gali padėti jums sužinoti daugiau apie savo vaidmenį banke, ištirti dominančią temą ar net pasiruošti a nauja karjera . Pavyzdžiui, jei dirbote banko kasininku, galbūt išklausėte individualius AIB kursus, kad sužinotumėte daugiau apie kai kuriuos bankininkystės reglamentus.

Kita vertus, jei norėjote pereiti prie filialo vadovo pareigų, galbūt užsiregistravote AIB filialo vadovo sertifikato programoje, kad įgytumėte naujų įgūdžių. Patyrę, galbūt užsiregistravote AIB banko operacijų diplomo programoje, kad pasiruoštumėte laikyti susijusį ICB sertifikavimo egzaminą ir pasiruošti tolesniam tobulėjimui.

AIB šaknys

Reaguodami į 1873 m. ekonominę paniką, bankininkai iš visų JAV 1875 m. įkūrė ABA, siekdami suteikti mokymosi, tinklų kūrimo ir propagavimo galimybes. 1900 m. ABA įsteigė Amerikos bankų tarnautojų institutą, siekdama pasiūlyti asmeninius ir susirašinėjimo kursus, kad padėtų bankininkystės specialistams tobulinti savo įgūdžius. Vėliau tai bus pervadinta į Amerikos bankininkystės institutą.

Kartu su AIB, ABA turėjo Sertifikuotų bankininkų institutą (ICB), kuris leido jums lankyti AIB kursus, kad galėtumėte laikyti įvairius sertifikavimo egzaminus. Kaip ir AIB, ICB nebeegzistuoja kaip atskiras subjektas. Vietoj to, ABA siūlo sertifikavimo programas iškart po susijungimo.

Kaip veikė Amerikos bankininkystės institutas?

Dalyvavimas AIB kursuose ar programoje paprastai buvo susijęs su registracija per savo valstybės ABA skyrių. Nors ABA leidžia įvairių tipų bankams tapti nariais ir gauti išteklius, dažnai galite dalyvauti mokymuose, net jei jūsų darbdavys nebuvo narys.

Tačiau jei nebuvai narys, dažnai už mokymus tekdavo mokėti didesnį mokestį nei už ABA narių institucijose dirbančius žmones. Kursų susiejimas pagal sertifikato ar diplomo programą paprastai sumažino išlaidas tiek nariams, tiek ne nariams.

Nors vėliau pasiūlymai daugiausia apėmė savarankiškus arba instruktoriaus vadovaujamus internetinius kursus, AIB taip pat siūlė kai kurių kursų korespondenciją ir asmeninius mokymus. Kurso trukmė ir reikalavimai skiriasi priklausomai nuo kurso ir formato.

Savarankiškai organizuojami internetiniai kursai galėjo trukti aštuonias valandas ar mažiau, o instruktoriaus vadovaujami kursai galėjo trukti iki keturių mėnesių. Tai reiškė, kad sertifikatų ir diplomų programos gali užtrukti kelis mėnesius ar ilgiau, priklausomai nuo kurso trukmės, jūsų laiko įsipareigojimo ir kursų skaičiaus.

Nors dėstytojo vadovaujami internetiniai AIB kursai turėjo savaitės tvarkaraštį, jie suteikė lankstumo, kada galite užbaigti darbą. Tai kontrastavo su asmeniniais AIB kursais, kuriuose turėdavai būti pamokose numatytu laiku.

Ką apėmė AIB kursai

Nepriklausomai nuo formato, AIB kursai dažnai apimdavo finansinių knygų ar žiniatinklio medžiagos skaitymą, užduočių kūrimą, dalyvavimą diskusijose ir egzaminų laikymą. Išklausę kursą, galite tęsti kursą, kad gautumėte sertifikatą ar diplomą, arba kurso kreditus galite panaudoti tęstiniam mokymuisi, kurio galėjo reikalauti jūsų darbdavys arba turimas pažymėjimas.

Jei išklausėte kursus, kad gautumėte ICB sertifikatą, prieš užsiregistruodami laikyti sertifikavimo egzaminą taip pat turėtumėte įsitikinti, kad atitinkate patirties reikalavimus.

Norėdami pamatyti, kaip veikė AIB mokymas, tarkime, kad ką tik pradėjote bankininko karjera kaip kasininkas ir jautė susidomėjimą asmeninio bankininko pareigomis. Galbūt nusprendėte užpildyti AIB asmeninio bankininko pažymėjimą, kad sužinotumėte daugiau apie finansines paslaugas, produktus ir santykių su klientais valdymą.

Prisiregistravę gauti sertifikatų programą, būtumėte pradėję savarankiško tempo internetinių kursų seriją, apimančią tokias sritis kaip komunikacija, bankininkystės produktai, pardavimas, nukreipimas ir derybos. Sertifikatą būtumėte pelnęs baigęs ir išlaikęs visus AIB kursus.

ABA mokymo tipai

Nors AIB nebesiūlo kursų ir programų tiesiogiai, dabar galite baigti mokymus per ABA kaip narys arba ne narys. ABA didžiąją dalį savo mokymų siūlo internetu per individualius kursus, internetinius seminarus ir sertifikatų programas.

Nors nerasite ilgų diplomų programų, kurias kadaise siūlė AIB, ABA vis dar turi sertifikatų programas, kurios paruošia jus sertifikavimo egzaminams. Daug mokymų galite įsigyti naudodami ABA svetainę, kai ten susikursite paskyrą, tačiau taip pat vis tiek rasite kai kurių pasiūlymų per vietinius ABA skyrius.

Turėtumėte paklausti savo darbdavio, ar jis turi ABA narystę. Jei taip, galite prisiregistruoti gauti ABA paskyrą naudodami savo darbo el. paštą ir gauti privilegijas, pvz., mokymo nuolaidas.

Internetiniai kursai

Dabartiniai ABA internetiniai kursai apima daugiau nei 400 savarankiškų kursų ir 20 instruktorių vadovaujamų kursų. Kursuose yra etiketės, nurodančios sertifikavimo programas ir sertifikatus, kuriems jie bus taikomi.

Turite pasirinkti suplanuotą instruktoriaus vadovaujamų kursų pradžios datą, o bet kuriuo metu galite užsiregistruoti, kad galėtumėte pradėti savo tempą. Net jei neturite ABA narystės, rasite daug kursų.

Kai kurios iš daugelio savarankiško kurso temų:

• Firmos strategija
• Vertinimai
• Komercinis nekilnojamasis turtas
• Vartotojų bankininkystė
• Saugumas ir taisyklės
• Indėlių sąskaitos
• Vadovavimas
• Rinkodara
• Draudimas
• Rizikos valdymas
• Vertybiniai popieriai
• Studentų paskolos
• Namų finansai
• Turto valdymas

Instruktorių vadovaujami kursai apima tokias temas kaip:

• Finansinių ataskaitų analizė
• Bankininkystės pagrindai
• Santykių su klientais valdymas
• Skolinimas
• Pagrindinė buhalterinė apskaita
• Individualios išėjimo į pensiją sąskaitos (IRA)
• Rinkodara
• Banko produktų linijos

Webinarai

ABA organizuoja daugiau nei 200 internetinių seminarų, kuriuose galite stebėti, kaip ekspertai diskutuoja svarbiomis bankininkystės temomis. Šiuose internetiniuose seminaruose aptariama daug tų pačių temų kaip ir kursai, tačiau dažnai daugiausia dėmesio skiriama dabartiniams įvykiams ir naujienoms. Kai kurie turi teisę gauti tęstinio mokymosi kreditus.

Daugelis šių internetinių seminarų įrašomi, kad galėtumėte žiūrėti jums patogiu metu, tačiau norint juos pasiekti, dažnai reikės ABA narystės. Konkrečiame internetinio seminaro puslapyje bus išvardyti žiūrėjimo reikalavimai, įskaitant tai, ar galite žiūrėti naudodami išorinę nuorodą be ABA narystės.

Sertifikatų programos

ABA svetainėje rasite beveik 40 sertifikavimo programų, kurios dažnai susideda iš kelių atskirų kursų arba susijusių kursų rinkinių. Sertifikatai daugiausia skirti tam tikram banko darbui arba sertifikavimo egzaminui.

Nors kai kuriems sertifikatams gali prireikti tik kelių pagrindinių kursų, kitoms į karjerą orientuotoms programoms gali prireikti beveik 40 kursų. Paprastai turite prieigą prie sertifikatų kursų ribotą laiką, pvz., metus.

Kai kurios ABA sertifikatų programos apima:

• Verslo ir komercinio skolinimo pažymėjimas
• Banko kasininko pažymėjimas
• Privataus bankininko pažymėjimas
• Banko rinkodaros pažymėjimas
• „Wharton Emerging Leaders“ sertifikatas
• Banko sprendimų teikėjo sertifikatas
• Fiduciarinių santykių valdymo sertifikatas
• Indėlio atitikties sertifikatas
• Banko finansų valdymo pažymėjimas
• Turto valdymo sertifikatas

Sertifikavimo programos

Baigę ABA internetinius seminarus, kursus, konferencijas ir sertifikatų programas galite atitikti ABA sertifikatų išsilavinimo reikalavimus. Šie kredencialai įrodo jūsų žinias bankams ir kredito unijoms, kuriose galite dirbti. Paprastai jiems reikalinga ankstesnė darbo patirtis kartu su ABA kreditais.

Norint išlaikyti ABA sertifikatą, reikia uždirbti minimalų kreditų skaičių per trejus metus. Taip pat turite sutikti su etikos kodeksu ir mokėti metinį mokestį, kad atnaujintumėte savo įgaliojimus.

Per ABA galite gauti šiuos šešis sertifikatus:

• Sertifikuotas patikėjimo ir patikėjimo patarėjas
• Sertifikuotas AML ir sukčiavimo specialistas
• Sertifikuotas IRA paslaugų profesionalas
• Sertifikuotas įmonės rizikos specialistas
• Sertifikuotas reguliavimo atitikties vadovas
• Sertifikuotas finansinės rinkodaros specialistas

Amerikos bankininkystės instituto (AIB) alternatyvos

Nors ABA mokymai tebėra populiarūs siekiant plėtoti jūsų banko karjerą, daugelis kitų organizacijų turi bankininkystės ir finansų kursus ir programas, į kurias reikia atsižvelgti. Keletas iš jų yra Valstybinių bankų prižiūrėtojų konferencija, Nepriklausoma Amerikos bankininkų bendruomenė ir Bankų administravimo institutas.

Valstybinių bankų prižiūrėtojų konferencija (CSBS)

Iš pradžių pavadinta Valstybinių bankų priežiūros institucijų asociacija, CSBS gyvuoja nuo 1902 m. ir daugiausia dėmesio skiria bankų sistemos reguliavimo propagavimui. Šiuo metu joje yra keletas internetinių ir asmeninių mokymo galimybių, skirtų banko egzaminuotojams ir kitiems darbuotojams, kuriems naudinga suprasti bankininkystės įstatymus.

Intensyvios egzaminuotojų programos vadinamos techninėmis mokyklomis ir apima tokias temas kaip kredito vertinimas, kapitalo rinkos egzaminas ir banko analizė. Tam dažnai reikia tam tikros patirties. CSBS taip pat siūlo didelę trumpų internetinių kursų biblioteką, apimančią viską nuo banko operacijų ir reguliavimo iki bankinių produktų ir portfelio valdymo.

Jei atitinkate patirties ir išsilavinimo reikalavimus, taip pat galite apsvarstyti organizacijos egzaminuotojų sertifikavimo programą.

Nepriklausoma Amerikos bankininkų bendruomenė (ICBA)

ICBA atstovauja apie 50 000 bendruomenės bankų ir dirba per savo propagavimą, mokymus ir bankininkystės sprendimus. Ji siūlo keletą kursų ir internetinių sertifikatų programų tiek finansų įstaigoms, tiek asmenims, taip pat visos prieigos planus įstaigoms. Galite užsiregistruoti kaip ne narys ir mokėti didesnį mokestį už mokymus.

Kai kurie pavyzdiniai individualūs kursai apima Banko paslapties įstatymą, auditą, vertinimą, mokėjimus, derybas, informacijos saugą, banko kasininko pagrindus, tapatybės sukčiavimą ir taisykles P ir Z. Sertifikatų programose daugiausia dėmesio skiriama tokiems vaidmenims kaip žmogiškųjų išteklių bendrininkai, kasininkai, universalūs bankininkai. , ir auditoriai. Kitos švietimo galimybės per ICBA apima internetinius seminarus, sertifikatus ir banko direktoriaus programą.

Banko administravimo institutas (BAI)

BAI siūlo trumpus bankininkystės kursus finansų įstaigoms, norinčioms išmokyti savo darbuotojus atlikti tam tikrą vaidmenį. Daugelyje kursų dėmesys sutelkiamas į reglamentus ir įstatymus, susijusius su indėliais ir sandoriais, pinigų skolinimu ir banko personalo valdymu. Tačiau taip pat rasite kursus, apimančius pagrindinius įgūdžius, tokius kaip sąskaitų tvarkymas, finansinių paslaugų pardavimas ir kasdienių komercinio bankininko, banko kasininko, turto valdytojo ar vadovo pareigų atlikimas.

Key Takeaways

• 2014 m. AIB nutraukus veiklą kaip atskira ABA dukterinė įmonė, ABA bankininkystės mokymus siūlė tiesiogiai savo svetainėje ir vietiniuose skyriuose.
• AIB bankininkystės mokymai padėjo ugdyti įgūdžius ir kilti karjeros laiptais ir apėmė įvairias temas nuo pagrindinių banko operacijų ir skolinimo iki reguliavimo ir valdymo.
• Nors AIB anksčiau siūlė kursus, sertifikatų programas ir diplomų programas, ABA šiuo metu nesiūlo diplomų.
• AIB kursai buvo prieinami susirašinėjant, internetu arba asmeniniais formatais, tačiau dauguma ABA kursų šiandien yra visiškai internetiniai savarankiško tempo arba instruktoriaus vadovaujamu formatu.
• Kai kurios alternatyvios organizacijos, siūlančios bankininkystės mokymus, yra Valstybinių bankų prižiūrėtojų konferencija, Bankų administravimo institutas ir Nepriklausoma Amerikos bankininkų bendruomenė.

Straipsnių šaltiniai

1. Amerikos bankininkų asociacija. ABA istorija . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

2. Amerikos bankininkų asociacija. Savarankiškas internetinis mokymas bankininkams . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

3. Amerikos bankininkų asociacija. 1900–1924: Amerikos bankų istorija ir ABA . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

4. Arkanzaso bankininkų asociacija. Diplomai ir sertifikatai . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

5. Indianos bankininkų asociacija. ABA mokymai . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

6. Džordžijos bankininkų asociacija AIB komercinio skolinimo diplomas . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

7. Ohajo bankininkų lyga. ABA kursai . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

8. Amerikos bankininkų asociacija. Internetiniai mokymai bankininkams – supaprastinti kursai . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

9. Amerikos bankininkų asociacija. Įrašyti ir būsimi internetiniai seminarai . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

10. Amerikos bankininkų asociacija. Visi internetiniai mokymai . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

11. Amerikos bankininkų asociacija. ABA privataus bankininko sertifikatas . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

12. Amerikos bankininkų asociacija. Išlaikyti CCTS . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

13. Amerikos bankininkų asociacija. Profesionalūs bankininkų sertifikatai . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

14. Valstybinių bankų prižiūrėtojų konferencija (CSBS). Apie CSBS . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

15. Nepriklausomi Amerikos bankininkai. ICBA Apie . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

16. Nepriklausomi Amerikos bankininkai. Bendruomenės bankininko universitetas . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.

17. Bankininkų administravimo institutas. BAI mokymo katalogas: vaidmenimis pagrįstos atitikties kursų programa . Žiūrėta 2022 m. sausio 26 d.